Investment Tips | લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ્સ : જો તમે 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરો છો અને આટલા સમયમાં તમારા પૈસા 3 ગણા વધી જાય તો, કલ્પના કરો કે આ સોદો તમારા માટે કેટલો ફાયદાકારક સાબિત થઈ શકે છે. જો આવું થાય તો તમારા 1 લાખ રૂપિયા 5 વર્ષમાં વધીને 3 લાખ રૂપિયાથી વધુ થઈ જશે. મહત્ત્વની વાત એ છે કે, મૂડીબજારમાં આ શક્ય બની રહ્યું છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ કેટેગરીમાં આવી ઘણી યોજનાઓ છે, જેણે 5 વર્ષમાં 20 થી 23 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે. એવું કહી શકાય કે, આ યોજનાઓમાં 5 વર્ષમાં સંપૂર્ણ વળતર 235 ટકા સુધી વધી રહ્યું છે. આ લાભ FD, NSC અથવા RD જેવી પરંપરાગત રોકાણ યોજનાઓ કરતાં અનેક ગણુ વધારે છે. આ યોજનાઓમાં પૈસા બમણા થવામાં 9 થી 10 વર્ષનો સમય લાગી જાય છે.
લાર્જકેપ અને મિડકેપ સ્કીમ શું છે?
બ્લુ ચિપ એટલે કે લાર્જ કેપ શેરો વિશે એવું માનવામાં આવે છે કે, તેમની પાસે બજારની વધઘટનો સામનો કરવાની અને લાંબા ગાળે સ્થિર વળતર આપવાની મજબૂત ક્ષમતા હોય છે. આને ઇક્વિટીની અન્ય શ્રેણીઓ કરતાં વધુ સુરક્ષિત ગણવામાં આવે છે.
મિડકેપ શેરોની વિશેષતા એ છે કે, તેઓ માર્કેટની રેલીમાં તે ઊંચું વળતર આપી શકે છે. જો કે, જો તમને બંને કેટેગરીના સ્ટોક જોઈએ છે, તો તમારે તેમાં અલગ-અલગ રોકાણ કરવું પડશે. પરંતુ એક રીત એ છે કે, લાર્જ અને મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં તમારે નાણાંનું રોકાણ કરવું, જેના દ્વારા તમારા મજબૂત પોર્ટફોલિયોમાં બંને પ્રકારના શેરોનો સમાવેશ કરવામાં આવશે, જ્યારે તમને વૈવિધ્યકરણનો લાભ પણ મળશે.
લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ સ્કીમમાં બ્લુચિપ અને મિડકેપ કંપનીઓના સ્ટોકનો સમાવેશ થાય છે. માત્ર લાર્જ કેપ ફંડ અથવા માત્ર મિડકેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા કરતાં આ એક સારો વિકલ્પ છે.
ક્વોન્ટ લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ
5 વર્ષનું રિટર્ન: વાર્ષિક 27.34%
5 વર્ષનું સંપૂર્ણ રિટર્ન: 235%
5 વર્ષમાં રૂ. 1 લાખના રોકાણનું મૂલ્યઃ રૂ. 3.35 લાખ
5 વર્ષ SIP નું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 118%
ન્યૂનતમ રોકાણઃ રૂ. 5000
ન્યૂનતમ SIP: રૂ. 1000
કુલ સંપત્તિ: રૂ. 1689 કરોડ (31-જાન્યુઆરી-2024)
એક્સપેન્સ રેસિયો : 0.75% (31-જાન્યુ-2024)
HDFC લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ
5 વર્ષનું રિટર્ન: વાર્ષિક 23%
5 વર્ષનું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 181%
5 વર્ષમાં રૂ. 1 લાખના રોકાણનું મૂલ્યઃ રૂ. 2.90 લાખ
5 વર્ષ SIP નું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 100%
ન્યૂનતમ રોકાણઃ રૂ. 100
ન્યૂનતમ SIP: રૂ. 100
કુલ સંપત્તિ: રૂ. 16,033 કરોડ (31-જાન્યુઆરી-2024)
એક્સપેન્સ રેસિયો : 0.83% (31-જાન્યુ-2024)
ICICI પ્રૂ લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ
5 વર્ષનું રિટર્ન: વાર્ષિક 22.87%
5 વર્ષનું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 180%
5 વર્ષમાં રૂ. 1 લાખના રોકાણનું મૂલ્યઃ રૂ. 2.80 લાખ
5 વર્ષ SIP નું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 98.45%
ન્યૂનતમ રોકાણઃ રૂ. 5000
ન્યૂનતમ SIP: રૂ. 100
કુલ સંપત્તિ: રૂ. 10,854 કરોડ (31-જાન્યુઆરી-2024)
એક્સપેન્સ રેસિયો : 0.83% (31-જાન્યુ-2024)
એક્સિસ ગ્રોથ ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડ
5 વર્ષનું રિટર્ન: વાર્ષિક 22.73%
5 વર્ષનું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 182%
5 વર્ષમાં રૂ. 1 લાખના રોકાણનું મૂલ્યઃ રૂ. 2.82 લાખ
5 વર્ષ SIP નું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 83.12%
ન્યૂનતમ રોકાણઃ રૂ. 100
ન્યૂનતમ SIP: રૂ. 100
કુલ સંપત્તિ: રૂ. 10,849 કરોડ (31-જાન્યુઆરી-2024)
એક્સપેન્સ રેસિયો : 0.57% (31-જાન્યુ-2024)
મિરે એસેટ લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ
5 વર્ષનું રિટર્ન : વાર્ષિક 22.54%
5 વર્ષનું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 176.45%
5 વર્ષમાં રૂ. 1 લાખના રોકાણનું મૂલ્યઃ રૂ. 2.77 લાખ
5 વર્ષ SIP નું સંપૂર્ણ રિટર્ન : 80.28%
ન્યૂનતમ રોકાણઃ રૂ. 5000
આ પણ વાંચો – Salary Hike: આ વર્ષે પ્રાઈવેટ કર્મચારીઓના પગારમાં કેટલો વધારો થશે?
ન્યૂનતમ SIP: રૂ 500
કુલ સંપત્તિ: રૂ. 33,295 કરોડ (31-જાન્યુઆરી-2024)
એક્સપેન્સ રેસિયો : 0.62% (31-જાન્યુ-2024)
(સ્ત્રોત: મૂલ્ય સંશોધન)
