Midcap Funds, આ 10 મિડકેપ ફંડ્સએ રોકાણકારોને બનાવી દીધા ધનવાન, મિડકેપ ફંડ્સ શું છે અને કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

Midcap Funds, મિડકેપ ફંડ્સ : છેલ્લા એક વર્ષ દરમિયાન શેરબજારની તેજી દરમિયાન મિડકેપ શેરો ફોકસમાં રહ્યા છે. છેલ્લા 12 મહિનામાં BSE મિડકેપ ઈન્ડેક્સ લગભગ 61% વધ્યો છે. જ્યારે આ જ સમયગાળા દરમિયાન સેન્સેક્સમાં 23% અને નિફ્ટીમાં 27% વૃદ્ધિ જોવા મળી છે. મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓને પણ આનો ફાયદો થયો છે. આવી ઘણી યોજનાઓ છે, જેનું વળતર મિડકેપ શેરો પર ભારે હોય છે. બજારમાં આવી ઘણી મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે, જેણે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 50% થી 60% સુધીનું વળતર આપ્યું છે. આ યોજનાઓની ચર્ચા કરતા પહેલા, ચાલો મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે કેટલીક મૂળભૂત બાબતો જાણીએ.

મિડકેપ ફંડ્સ શું છે

મિડ-કેપ ફંડ્સ માર્કેટ કેપની દ્રષ્ટિએ મિડ-કેપ કંપનીઓના શેરો અને ઇક્વિટી-સંબંધિત વિકલ્પોમાં રોકાણ કરે છે. SEBI અનુસાર, મિડ-કેપ કંપનીઓ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં 101 અને 250 ની વચ્ચે છે. મિડ-કેપ કંપનીઓ સ્મોલ-કેપ અને લાર્જ-કેપ કંપનીઓ વચ્ચે આવે છે. આ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે પરંતુ તે કરતાં વધુ વોલેટિલિટી ધરાવે છે.

મિડ-કેપ શેરો સ્મોલ-કેપ્સ કરતાં વધુ સ્થિર હોવા છતાં, તેમનું વળતર પણ સ્મોલ-કેપ્સ કરતાં ઓછું હોઈ શકે છે. આ જ કારણ છે કે મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને જોખમ અને વળતરની દ્રષ્ટિએ વધુ સંતુલિત ગણવામાં આવે છે.

તમારે શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે. આમાં જોખમનો અવકાશ લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં વધારે છે, પરંતુ જો બજારની સ્થિતિ અનુકૂળ હોય તો વળતર પણ સારું છે. તમારા પોર્ટફોલિયોમાં મિડકેપ ફંડનો સમાવેશ કરીને તેને વધુ સંતુલિત બનાવી શકાય છે. ખાસ કરીને જો તમે લાંબા ગાળે તમારા પોર્ટફોલિયોને ફુગાવા-બીટ બનાવવા માંગતા હો, તો તમે મિડકેપ ફંડ્સનો વિચાર કરી શકો છો.

મિડકેપ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

જો તમે બજાર કરતાં વધુ સારું વળતર મેળવવા માટે વધુ જોખમ લેવા તૈયાર છો અને તમારા રોકાણનો લક્ષ્યાંક 5 થી 7 વર્ષ કે તેથી વધુ છે, તો મિડકેપ ફંડ્સ તમારા માટે સારો વિકલ્પ બની શકે છે. રોકાણ કરવાનું નક્કી કરતી વખતે, તમારે એ પણ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે મિડ-કેપ ફંડ્સમાં સામાન્ય રીતે લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ જોખમ હોય છે. તેથી જ અમે તમને સલાહ આપીશું કે રોકાણ કરતા પહેલા તમારી જોખમ પ્રોફાઇલને સારી રીતે સમજી લો અને જો જરૂરી હોય તો તમારા નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લો.

આ પણ વાંચોઃ- સોનું ₹ 68000ની ઐતિહાસિક ટોચે, દિવાળી બાદ ચાંદી કરતા સોનામાં દોઢ ગણું રિટર્ન

કર નિયમો

મિડ-કેપ ફંડ્સમાંથી થતી આવક પર અન્ય ઈક્વિટી ફંડ્સની જેમ કર લાદવામાં આવે છે. મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ બે રીતે વળતર આપે છે - ડિવિડન્ડ અને મૂડી લાભ.

મૂડી લાભો પર કર: જો ઇક્વિટી ફંડનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 3 વર્ષથી ઓછો હોય, તો તેના પર મેળવેલ નફો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન હશે અને 15% ના ફ્લેટ દરે ટેક્સ ચૂકવવો પડશે.

3 વર્ષથી વધુ સમય સુધી હોલ્ડિંગ કર્યા પછી વેચાણ પર લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન વસૂલવામાં આવશે. જો કે, નાણાકીય વર્ષમાં રૂ. 1 લાખ સુધીના લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર ટેક્સ લાગતો નથી. જો વાર્ષિક નફો 1 લાખ રૂપિયાથી વધુ હોય, તો 10%ના દરે લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ વસૂલવામાં આવે છે. આના પર ઈન્ડેક્સેશન લાભ ઉપલબ્ધ નથી.

આ પણ વાંચોઃ-ટેક્સ સેવિંગ : નવી ટેક્સ રિઝિમમાં 7.5 લાખ સુધીની આવકને બનાવો કર મુક્તિ, જાણો કોને કેવી રીતે મળશે કર કપાતનો લાભ

ડિવિડન્ડ પર કર: બજેટ 2020 સુધી મિડ-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણોમાંથી મળેલા ડિવિડન્ડ કરમુક્ત હતા કારણ કે ફંડ હાઉસે રોકાણકારોને જરૂરી ડિવિડન્ડ ચૂકવતા પહેલા ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (DDT) ચૂકવવો પડતો હતો. પરંતુ બજેટ 2020માં આ નિયમ બદલવામાં આવ્યો હતો. હવે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ દ્વારા આપવામાં આવેલ ડિવિડન્ડ કરદાતાની કુલ આવકમાં ઉમેરવામાં આવે છે અને આવકવેરા સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.

નોંધ- શેરબજાર, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, મિડકેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલા નિષ્ણાંતોની સલાહ ચોક્કસ વાંચવો. રોકાણકારને જાણકારી આપવા માટેનો આ આર્ટિકલનો હેતું છે.